06 июня 2025 10:38, Татьяна Кондакова, Экономика, финансы, инвестиции, 👁 100
Евросоюз рассматривает возможность внести Российскую Федерацию в так называемый «серый» список стран с недостаточной системой контроля за финансовыми потоками, пишет Financial Times со ссылкой на высокопоставленных представителей ЕС. Решение остаётся предметом обсуждения на уровне Европейской комиссии и Совета ЕС. Включение в перечень сопряжено с репутационными рисками для Москвы и дополнительными проверками для банков, что приведёт к увеличению расходов на комплайенс и замедлению транзакций. При этом в случае одобрения такой меры Европейский центральный банк и национальные регуляторы будут требовать от финансовых институтов ужесточить due diligence по трансграничным переводам с Россией, увеличив затраты и сроки обработки операций.
Новый виток контроля финансовых потоков
Европейские институты намерены расширить мониторинг операций с участием российских контрагентов, опираясь на рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)^1. В случае включения в «серый» список банки ЕС обязаны проводить углублённые проверки клиентов и источников средств. По данным Европейской комиссии, затраты на такие процедуры могут возрасти на 15–20 % в течение первого года после введения новых мер.
Основные последствия для экономики и банков
- Репутационные потери: снижение доверия международных партнёров.
- Рост затрат: дополнительные due diligence и юридические консультации.
- Замедление платежей: увеличение времени обработки трансграничных переводов.
| Влияние | Описание |
|---|---|
| Репутационный | Ухудшение имиджа РФ на международной арене |
| Издержки | Рост расходов банков на комплайенс |
| Операции | Увеличение сроков транзакций и рисков отказа |
Как подготовиться к изменениям
- Укрепить внутренний контроль и аудит финансовых потоков.
- Внедрить дополнительные процедуры идентификации клиентов.
- Активнее сотрудничать с международными регуляторами и обмениваться данными.
- Инвестировать в цифровые решения для мониторинга подозрительных операций.
Перспективы и рекомендации
Включение России в «серый» список может стать мощным стимулом для модернизации национальной системы борьбы с отмыванием денег. Российские финансовые институты получат сигнал о необходимости приведения своих процедур в соответствие с международными стандартами. Ужесточение контроля со стороны ЕС может также подтолкнуть к развитию автоматизированных систем мониторинга и кросс-браузерных платформ для обмена информацией о рисках. В долгосрочной перспективе гармонизация правил комплайенса с требованиями FATF позволит снизить расходы и ускорить транзакции, укрепив доверие зарубежных партнёров.
